SD Pay scam: મલ્ટિલેવલ માર્કેટિંગ અને ડિજિટલ વોલેટના નામે ચાલતા કથિત SD Pay કૌભાંડની તપાસમાં મોટો ખુલાસો થયો છે. ગુજરાત પોલીસે શરૂઆતમાં આ કેસમાં આશરે ₹635 કરોડની છેતરપિંડી અને લગભગ 3.15 લાખ ભોગ બનનાર હોવાનો અંદાજ વ્યક્ત કર્યો હતો. જોકે તપાસ દરમિયાન આરોપીઓ દ્વારા કથિત રીતે ઉપયોગમાં લેવાતી સિસ્ટમમાંથી ડેટા મેળવ્યા બાદ ભોગ બનનારની સંખ્યા વધીને 15,00,770 સુધી પહોંચી હોવાનું પોલીસનું કહેવું છે. પોલીસને હવે આશંકા છે કે આ સમગ્ર કૌભાંડમાં સંડોવાયેલી રકમ ₹2,000 કરોડથી પણ વધુ હોઈ શકે છે. ભોગ બનનારની સંખ્યાને જોતા આ કેસ દેશના સૌથી મોટા નાણાકીય છેતરપિંડીના કેસોમાંનો એક બની શકે છે.

9 ટકા કેશબેકની લાલચ આપવાનો આરોપ

તપાસ મુજબ ‘SD Pay’ને ડિજિટલ વોલેટ એપ તરીકે રજૂ કરવામાં આવી હતી. લોકોના વોલેટમાં રહેલી રકમ પર દર મહિને 9 ટકા સુધી કેશબેક આપવાની લાલચ આપવામાં આવતી હોવાનો પોલીસનો દાવો છે. આ સાથે 15 સ્તરની રેફરલ સિસ્ટમ મારફતે નવા સભ્યોને જોડવામાં આવતા હતા. શરૂઆતના રોકાણકારોને વધુ લોકોને જોડવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવતા હતા અને તેના આધારે નેટવર્ક ઝડપથી વિસ્તર્યું હોવાનું તપાસમાં સામે આવ્યું છે.

ઉપાડની સુવિધા બંધ કર્યા બાદ પૈસા ટ્રાન્સફર કર્યાનો આરોપ

પોલીસના જણાવ્યા મુજબ, નેટવર્ક મોટા પાયે ફેલાયા બાદ કથિત રીતે વોલેટમાંથી રૂપિયા ઉપાડવાની સુવિધા બંધ કરી દેવામાં આવી હતી. ત્યારબાદ મોટી રકમ શેલ કંપનીઓના ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હોવાની શંકા છે. તપાસ એજન્સીઓ હવે બેન્ક ખાતાઓ, ડિજિટલ ટ્રાન્ઝેક્શન અને કંપનીઓ વચ્ચેના નાણાકીય વ્યવહારોની વિગતો તપાસી રહી છે.

ગુજરાતથી શરૂ થયેલી તપાસ હવે છ રાજ્યો સુધી પહોંચી

શરૂઆતમાં આ નેટવર્ક ગુજરાત, રાજસ્થાન અને મહારાષ્ટ્ર પૂરતું હોવાનું માનવામાં આવતું હતું. જોકે તપાસમાં હવે કર્ણાટક, બિહાર અને ઉત્તરપ્રદેશ સાથે પણ કડીઓ જોડાયેલી હોવાનું સામે આવ્યું છે. પોલીસ આ રાજ્યોમાં નેટવર્ક કેવી રીતે ચાલતું હતું, કોણ લોકો જોડાયેલા હતા અને કેટલા નાણાકીય વ્યવહારો કરવામાં આવ્યા તેની તપાસ કરી રહી છે.

અમારી WhatsApp ચેનલમાં જોડાવા આ લિંક પર ક્લીક કરો

https://whatsapp.com/channel/0029VauCUMx6LwHmdrOBwa2X

Apna Payના નામે મહારાષ્ટ્રમાં નેટવર્ક ખસેડ્યાનો આરોપ

અમરેલી પોલીસની તપાસમાં એવો દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે મુખ્ય આરોપી ધવલ પટેલ અને નરેન્દ્ર સોલંકીએ પોતાની કામગીરી Apna Pay નામ હેઠળ મહારાષ્ટ્ર તરફ ખસેડી હતી. પોલીસના જણાવ્યા મુજબ આ કામગીરી નરેન્દ્ર કાંગ્રેને સોંપવામાં આવી હતી. કાંગ્રેને પણ કેસમાં આરોપી બનાવવામાં આવ્યો છે અને તે હાલ ફરાર હોવાનું જણાવાયું છે. તેની સામે લુકઆઉટ સર્ક્યુલર જારી કરવામાં આવ્યું હોવાનું તેમજ વિદેશ ભાગી ન જાય તે માટે જરૂરી કાર્યવાહી કરવામાં આવી હોવાનું પોલીસનું કહેવું છે.

અત્યાર સુધીમાં નવ આરોપીઓની ધરપકડ

આ કેસમાં ધવલ પટેલ અને નરેન્દ્ર સોલંકી સહિત અત્યાર સુધીમાં નવ આરોપીઓની ધરપકડ કરવામાં આવી હોવાનું પોલીસનું કહેવું છે. તપાસમાં સામે આવ્યું છે કે નરેન્દ્ર સોલંકી અગાઉ UPI આધારિત કંપનીમાં કર્મચારી તરીકે કામ કરતો હતો. તપાસકર્તાઓ હવે તેના અગાઉના અનુભવનો કથિત નેટવર્કમાં કેવી રીતે ઉપયોગ થયો તેની પણ તપાસ કરી રહ્યા છે.

બેન્કિંગ અને ડિજિટલ પેમેન્ટ સિસ્ટમની ખામીઓની પણ તપાસ

તપાસનો વ્યાપ હવે માત્ર રોકાણકારોની સંખ્યા અને નાણાકીય વ્યવહારો સુધી સીમિત રહ્યો નથી. પોલીસ એ પણ તપાસી રહી છે કે નેટવર્કે લાખો લોકોને કેવી રીતે પોતાની સાથે જોડ્યા અને ડિજિટલ પેમેન્ટ તથા બેન્કિંગ સિસ્ટમની કોઈ ખામીનો ગેરલાભ લેવામાં આવ્યો હતો કે નહીં. મહારાષ્ટ્રમાં ‘Apna Pay’ની કામગીરી, નરેન્દ્ર કાંગ્રેની ભૂમિકા, તેના હાલના ઠેકાણા અને વિવિધ બેન્ક ખાતાઓ મારફતે થયેલા વ્યવહારો પણ તપાસના કેન્દ્રમાં છે.

ED પણ તપાસમાં જોડાઈ શકે

કેસમાં રકમનો આંકડો ₹2,000 કરોડથી વધુ હોવાની આશંકા વચ્ચે એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) પણ આ મામલે રસ દાખવી શકે તેવી શક્યતા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે. હાલ ગુજરાત પોલીસ દ્વારા સમગ્ર નેટવર્ક, તેના નાણાકીય વ્યવહારો અને દેશના અલગ-અલગ રાજ્યોમાં તેની પહોંચ અંગે તપાસ ચાલુ છે.

આ પણ વાંચોઃ શું બીજા કોઈએ તમારા આધારથી સિમ ખરીદ્યો છે? તો આ રીતે તપાસો